阿尔及利亚官方通讯社《阿新社》12月10日发布题为《个人外币账户的管理细则:阿央行的解释》的报道,全文摘编如下:
阿央行在一项致银行和金融机构的通告中表示,阿尔及利亚银行对个人货币账户采取的管理措施是阿央行促进金融普惠准则的一部分。
在银行就管理其客户的外汇帐户的实施细则提出疑问之后,阿尔及利亚央行指出,“在处理这些业务时采取的措施必须继续遵循阿尔及利亚银行2018年2月14日第01-2018号和2018年6月19日第02-2018号通告中的准则。”
央行指出,“作为在金融普惠准则下促进个人外币储蓄的一部分,银行被要求在遵守现行法律和法规的前提下,为开设这种账户提供便利,与开设本国货币账户一样。
“在不脱离对客户认真和谨慎地观察,以及对其金融活动连贯性(付款、转账、提款、发起交易和开户等)进行研究的情况下”,根据客户的个人资料,按照现行的有关法律和法规,预防和打击洗钱及资助恐怖主义活动。
央行补充表示,“法律和法规所确定的参考阈值与入境或离境的居民和非居民旅行者的海关申报有关,因此任何相反的规定都是无效”。
财政部长穆哈迈德·卢卡尔最近向国民议会表示,阿尔及利亚央行关于申报银行外币存款来源的最新通告“仅针对外国人”。
央行在10月27日的信函中要求银行:“任何数量等于或大于1000欧元的外币帐户存款,都必须得到与此金额对应的海关申报单的支持。”
部长回忆说,他在2018年6月担任阿央行行长时曾豁免公民申报本国货币和外币存款来源。
卢卡尔表示:“这项激励措施仅在7个月内就帮助汇集了约5亿美元的新存款,”他强调这一定要建立在“客户、行政部门和银行之间相互信任的基础上”。