贸易融资业务始于13世纪，与贸易发展相伴而生，它有效地解决了贸易活动中所需的资金问题，繁荣了贸易和金融市场。对银行而言，贸易金融业务所具有的轻资本占用、综合收益高、客户黏性好、风险可控等优势，使其逐渐成为国内各大商业银行业务发展的重点。对于贸易企业而言，相较于其他融资方式，贸易融资审批流程简单，易于操作，融资方案多样化多元化且期限短、周转快，较为灵活，因此深受贸易中买卖双方的欢迎。为支持外贸企业转型升级和服务贸易创新，政策性银行和各大商业银行今年推出了哪些贸易金融新机制和新举措？这些举措取得了怎样的成效？

 

　　政策性银行发挥支撑引领作用

 

　　作为支持中国对外经济贸易投资发展和国际经济合作的政策性银行，中国进出口银行自成立24年来一直处在对外开放的前沿，在支持发展对外经贸关系、扩大对外经济合作、支持企业“走出去”、促进我国及合作国经济社会发展等方面发挥了重要作用，已成为我国外经贸支持体系的重要力量。“截至2018年一季度末，进出口银行对外贸易贷款余额超过9700亿元，占全行表内贷款余额的33%。”这是进出口银行风险管理部总经理李忠元在第168场银行业例行新闻发布会上介绍该行支持对外开放所做工作时透露的数据。李忠元表示，在支持贸易强国建设方面，面对外贸增长下行压力增大、大而不强问题突出等实际情况，进出口银行积极出台和实施一系列措施，支持外贸稳增长、调结构和新业态新模式培育，推动中国由贸易大国向贸易强国转变。

 

　　此外，进出口银行还重点加大了对有订单、有效益但暂时遇到困难的外贸企业的支持力度，着力支持高新技术、成套设备、“两自一高”等高附加值产品出口，提升综合竞争优势。扩大服务外贸发展内涵和外延，将金融支持延伸至对外贸易产业链条的研发、制造、物流、营销、服务等各个环节。根据国内发展需要，加大支持进口力度，重点支持战略资源、先进技术、关键设备和重要零部件的进口。加大对高技术服务、跨境物流、境外工程承包、国际服务外包等服务贸易重点领域的支持力度，促进服务贸易创新发展。

 

　　进出口银行董事长胡晓炼在该行2018年年中会议上亦指出，进出口银行政策性职能作用持续增强，积极支持外贸发展，聚焦外贸全产业链，支持中西部地区承接加工贸易梯度转移和加快对外开放、自贸区等开放平台和服务贸易等。截至6月末，支持“外贸产业贷款”占比达56%，同比增长12%。

 

　　与此同时，进出口银行各分行也纷纷加大力度开展贸易金融业务。中国进出口银行上海分行公开资料显示，今年上半年，该行累计办理进出口信用证国际结算、结售汇、贸易融资、保函业务等余额约40亿美元。值得一提的是，该行加大对重点企业的扶持，除为企业提供信贷支持外，还根据企业需要优化贸易金融业务，帮助企业“走出去”，尤其对“一带一路”地区的项目予以大力支持，取得阶段性成果。

 

　　8月29日在广州举行的政策性金融支持广东外经贸发展宣介会透露的消息显示，今年以来，进出口银行广东省分行加大进出口贸易的支持力度，支持外贸产业贷款余额占全部贷款的比例达69.4%。未来3年，进出口银行驻粤分行计划在广东省的累计投放不少于3000亿元，其中支持外贸产业的比例不低于50%。会上，进出口银行广东省分行、中国信保广东分公司共同与12家外贸重点企业签署合作框架备忘录。两家政策性金融机构将加强合作，向企业提供融资、出口信用保险和融智服务，包括信贷业务、贸易金融业务、资金业务、短期信用保险、中长期出口信用保险、海外投资保险等。

 

　　又如中国进出口银行天津分行积极搭建银企合作平台，发挥自身在国际经济合作领域的比较优势，为企业提供更为精准的融资支持。该行支持企业出口成套设备、高新技术等产品，进口先进技术装备和重要能源资源，并与天士力控股集团有限公司等多家企业签署战略合作协议，助力企业开展国际经贸合作，形成进出口竞争优势。截至去年9月末，该行直接支持进出口贸易贷款余额超过660亿元，占全部贷款余额的77%。

 

　　小微外贸企业融资难、融资贵是该行持续关注的问题，考虑到小微外贸企业轻资产、缺少抵押物等原因，该行积极对接天津两大外贸综合服务平台“北贸通”“自贸通”，主动了解外贸企业的运营模式、资金需求和风险承担，并与天津市商务委合作，以国企外贸扶持专项资金为保障，为外贸综合服务平台核增授信额度，支持外贸小微企业发展，培育企业外贸核心竞争力，以外促内拉动天津优势出口增长。

 

　　商业银行大力疏通贸易融资渠道

 

　　由于贸易金融业务具有轻资本占用、综合收益高、客户黏性好、风险可控等优势，近年来，各大商业银行纷纷大力疏通传统贸易融资渠道，加大对外贸企业的支持力度。

 

　　今年6月7日，在中国银行业协会在上海举办的第七届中国贸易金融年会上，中国光大银行凭借在贸易金融领域的业绩及综合服务实力，获得“最佳贸易金融银行”奖项。这是光大银行继2017年获得此奖后再获殊荣。

 

　　光大银行方面公开资料显示，贸易金融业务是该行对公阳光财富管理的核心业务，经过多年发展已经打下了坚实的市场基础与专业支撑。近年来，光大贸易金融业务稳健发展，在全行业贸易融资业务整体下降的大背景下创造了不俗的表现。2017年年末，光大银行表内外贸易融资余额2939.5亿元，比上年末增长26.59%；实现贸易金融账面收入55.1亿元，同比增长25.37%，其中，中间业务收入16.97亿元，同比增长17.9%。今年上半年，光大银行表内外贸易融资余额3523.86亿元，比上年末增长19.88%。

 

　　光大银行树立了“阳光供应链”贸易金融品牌，为客户提供全周期、持续性的财富管理金融服务。在供应链金融方面，光大银行重磅推出“阳光融e链”在线供应链产品体系；在自贸试验区业务方面，紧跟国家政策，打造集结算、融资、投资、财资、科贸产品于一身的“阳光自贸通”系列产品；在境外机构建设方面，光大银行稳步推进境外机构布局，延伸境外服务平台。通过整合境内外资源，光大银行已实现“表内+表外”“境内+境外”“本币+外币”“（自贸）区内+区外”“结算+融资”“商行+投行”一体化综合产品服务体系。

 

　　2017年，农业银行境内分行累计办理国际贸易融资业务933亿美元，实现国际结算量8958.98亿美元，对外担保量225.35亿美元。这是农业银行2017年在贸易融资领域交出的成绩单。

 

　　农业银行2017年年度报告还显示，该行去年优化跨境金融服务体系，积极服务“一带一路”倡议及企业“走出去”、人民币国际化等国家战略，积极拓展出口信保融资、短期出口特险项下融资、涉外保函、跨境人民币等产品，国际结算、贸易融资业务保持平稳健康发展态势，跨境金融服务市场竞争力进一步提升；不断夯实跨境人民币业务基础设施建设，上线跨境人民币对公网银汇款，稳步开展人民币资本项目可兑换业务。

 

　　另据招商银行2018年半年报显示，在贸易金融方面，该行持续践行“轻型”“优质”资产的组织和经营理念，重点服务战略客户等高信用评级客群，降低整体融资风险成本和资本成本；深化国内保理业务的延伸运用，创新行内银团、再保理、联合保理等模式。今年上半年，国内保理业务额1340.68亿元，同比增长70.73%。为了更好地服务实体经济，该行积极推动战略客户的国际贸易融资表内外投放，创新推出多项新产品、新服务，在人民币汇率双向波动和贸易环境不稳定的情况下，保持在岸国际贸易融资平稳投放。截至报告期末，国际贸易融资表内外投放91.66亿美元，同比增长2.29%。