防止信用证诈骗方法

　　国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较隐蔽的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析和探讨。

　　一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征

　　(一)假冒或伪造印鉴(签字)诈骗

　　所谓"假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，"是指诈骗分子在以打字机打出并通过邮递方式寄出的信用证，假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱真骗受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物的罪恶目的。

　　这种诈骗一般有如下特征：

　　1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；

　　2.所用信用证格式为陈旧或过时格式； 

　　3.信用证签字笔画不流畅，或采用印刷体签名；

　　4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；

　　5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为收货人。

　　例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

　　因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

　　(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；

　　(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付，有违常规；

　　(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；

　　(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；

　　(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。