二、谨防中间商风险 

　　中间商陈某以美国A公司代理中间商的名义与国内B公司签署贸易合同，提单载明的收货人为A公司。继而按照合同规定，B公司向A公司发货60余万，支付方式为OA60天。付款期届至，A公司未付款。 

　　接下来B公司通过诉讼方式向A公司展开追索，后经法院核实情况如下： 

　　1.A公司与B公司从未建立联系，也从未授权陈代表A与B缔约； 

　　2.A公司仅与“中间商”陈某建立贸易关系，后者负责供货，A公司及时结清相关款项； 

　　3.A公司承认收到此票货物，但已付款给陈某，同时提供了与陈之间的合同、银行付款证明以及陈某确认收款的证明。 

　　毫无疑问，最终法院判定，A公司对出口商B不负有付款义务。陈某伪装代理的商业欺诈行为是造成B公司损失的全部原因。 

　　下面一个案例将会把“中间商”骗术揭示的更加透彻。 

　　2001年国内某公司A与香港公司B签订出口合同，而提单所载明的最终收货人为南美C公司。合同规定支付条件为预付款20%，余下80%货款在香港公司收到提单传真件后以T/T方式支付。我国出口商按照合同约定在收到20%预付款后于同年5月发货，传真提单后，却始终没有收到香港公司应支付的剩余货款。 

　　经调查，最终买家南美公司因受地区经济危机和国内经济状况影响，已无法从此贸易中获利，因此拒不收货，导致货物到达后一直滞留在目的港无人提取。香港公司以没有收到最终用户的货款为借口，拖延其余货款的支付。 

　　从贸易合同的角度，理论上香港B公司对于货物具有不可推卸的付款义务，并不能以最终买家是否付款作为自己履行合同买方付款义务的前提。但实际的情况中，往往中间商都是注册资本金极少的规模较小的公司。即便不是恶意的欺诈行为，如果最终最终买家拒绝支付货款，中间商面对合同标的金额也是“心有余而力不足”。而面对最终买家，出口商并无直接的债务请求权，特别是遇到第一个案例中，如最终买方拿出与“中间商”的买卖合同，出口商仅凭提单是难以向最终买家主张权利的。诸如此类的案件，在我们日常处理的工作中屡见不鲜，其特点基本可以归纳如下： 

　　1.大多数情况下贸易过程通过中间商进行，出口商与最终买家无直接联系。 

　　2.真正的买卖双方没有签署销售合同。销售合同经常以中间商名义与出口商签署，或由中间商代买家签署。在中间商代买家签署合同情况下，中间商是否获得买家授权，一般情况不详。 

　　3.通常提单中的收货人与合同中的签字买方不一致。 

　　4.货到港后，最终买家常否认与出口商有贸易关系，或否认其为付款责任人。 

　　建立大量惨痛的“中间商”案件损失的教训之上，我们强烈建议出口商重视规避中间商风险，并提出如下建议： 

　　1.出口商须以审慎的态度进行商务谈判，签订贸易合同。贸易合同是贸易双方明确履约内容的基准，亦是日后解决纠纷的依据。这一点毋庸置疑，不可忽视。 

　　由于国际贸易是隶属于不同地域的交易伙伴所进行的买卖行为，双方素未相识，所以严密的贸易合同至关重要。近年来，我国大部分出口贸易均有中介人的参与，这些中介人可能是买方/卖方的代理人或独立的中间商。当合同签字人与买家法定代表人不同时，就需要严格审查签约人的权利和资格，不仅要求其提供实际买家真实的授权书，而且要仔细分析授权的范围和时限，针对具体合同判定授权的有效性和充分性。出口商必须明确真实交易对象，重视对中间商特别是实际付款义务方的资信评估。 

　　2.出口商应善于使用货权保留条款。 

　　就国际贸易合同而言，尤其是放账赊销的大宗贸易合同，出口商应争取规定货权保留条款，即在未全部收回货款之前，出口商保留对货物的所有权。 

　　由于各国法律不同，确立出口商的货权保留权利的程序也有很大差异。比如，德国法律规定以贸易合同中约定的货权保留条款为准；意大利要求经法院注册方可确立货权保留权利；西班牙要求以公证书的形式明确此项权利等等。因此，出口企业需熟悉有关法律知识和国际贸易惯例，积极、多角度地进行贸易谈判，准确、严谨地制订合同条款。 

　　三、浅谈供货商风险 

　　A公司为一家软件光盘产品的供应商，外贸公司B代理A公司出口业务。A公司与B公司明确约定，由B公司提供买家，A公司发货后B公司将支付A公司50万RMB作为货物定金，余款待B公司收到国外买家货款后再支付给A公司。随即B公司与香港C买家缔约，之后按照与A公司的约定，支付定金，出运货物。货发C公司后，B公司始终没有收到货款 

　　B公司在情急之下，将该欠款委托我司介入追讨。经调查发现，C买家是应其最终用户D公司的要求向指定的B公司下订单的。C公司在收货后，即以放账形式将货物发至D公司。后也发现受骗，D负责人不知去向。经进一步的深入调查，竟然发现了一个惊人的结果。D公司的负责人与最初的供货商A公司业务员系姐弟关系。 

　　至此一起错综复杂纠葛颇多的案件终于水落石出。看似复杂的外贸关系背后，是供应商A公司与最终买家D合伙诈骗外贸公司定金的恶劣行径，警方现已将当事二人逮捕。 

　　目前，利用外贸代理制漏洞诈骗的案例已经不再是少数。这需要出口商在纷繁复杂的多重关系中，理清思路，找准位置。谨慎选择国内供货商，尤其是买家下订单之初就已经指定的供货商，需特别引起注意，谨防此案中类似的情况发生。 

　　风险防范是国际贸易中永恒的话题，也是规范国际市场的必经之途。“魔高一尺，道高一仗”——尽管骗术不断翻新、层出不穷，但先进的风险防范意识，及时合理的风险防范手段，必将使我国出口商在国际经济舞台上化险为夷，应对自如。